强行征服邻居人妻

风险提示
以案说险:警惕不法分子疫情期间通过非法集资实施诈骗2020-03-13

       在全国人民万众一心共同战“疫”时,仍有许多不法分子蠢蠢欲动,企图在防疫期间进行非法集资活动。

       非法集资形式多样,有的打着“支持地方经济发展”、“倡导绿色、健康消费”等旗号开展诱骗;有的用所谓的产权式返租、电子商务、电子黄金、投资基金等新名词蒙骗群众;有的则利用各种人际关系,编造入股、中标、项目开发、做生意急需资金周转等虚假理由诈骗等。 防疫期间,以下8种骗局需要警惕:

        (一)“居家理财”骗局

       不法分子针对公众居家防疫,普遍通过电脑、手机等获取信息的特点,大肆营销宣传网络借贷、虚拟货币炒作、基金、期货等虚假金融产品,声称“宅在家里也能理财”、“躺在床上也能赚大钱”,设置高息诱惑骗局。

       (二)为亲属众筹“医药费”骗局

       不法分子以孩子或亲属突然高烧,已被隔离医治为由,向社会公众发起众筹“医药费”、“住院费”等,骗取受害人钱财。

       (三)售卖特效药骗局

       不法分子谎称有提高身体免疫力的特效药,对预防新型肺炎有非常好的功效,通过发布钓鱼链接、使用违规手机APP等方式,诱导用户购买,实施线上集资诈骗。

       (四)公益捐款骗局

       不法分子通过微信、QQ、社交网站等多种方式,以红十字会或医院等名义,在网络上发布防控新型冠状病毒“献爱心”的虚假信息,利用群众同情心骗取“善款”,非法吸收公众存款。

       (五)“区块链+慈善”骗局

       不法分子炒作当下较热的“区块链”概念,谎称开发出区块链慈善平台,组织线上募捐、慈善“挖矿”等活动,实施非法集资犯罪。

       (六)“销售返利”骗局

       不法分子恶意散布虚假信息,利用公众对新型冠状病毒的恐慌心理,谎称可以代购代销“特效药”、“口罩”、“消毒液”等物资,并向购买者承诺可以“积分返利”,甚至“加盟获利”,骗取受害人钱财。

       (七)改签退票骗局

       不法分子以受疫情影响航班或高铁取消为由,向事主发送机票或火车票改签信息,以退费/发放补偿款为借口,诱导受害人点击虚假退票网址或拨打虚假客服电话,获取银行卡账号密码及验证码等敏感信息,进而盗取受害人银行卡余额。

       (八)旅游客服骗局

       不法分子借受疫情影响旅行合同取消、酒店押金退还、快递滞留补偿或取消邮寄退费等,向受害人发送虚假通知信息,诱导受害人提供银行卡等敏感信息,盗取银行卡余额。

案例分析:非法集资特征

       非法集资又被称为非法吸收公众存款,是指法人、其他组织或个人,未经有权机关批准,向社会公众募集资金的行为。根据《刑法》第一百七十六条规定,违反国家金融管理法规,吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,构成非法吸收公众存款罪。

       非法集资行为同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件,具体表现:

       (一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

       (二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

       (三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

       (四)社会公众即社会不特定对象吸收资金。

强行征服邻居人妻温馨提示:防范非法集资的“四看三思等一夜”法

       四看。一看融资合法性,除了看是否取得企业营业执照,还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二看宣传内容,看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。三看经营模式,有没有实体项目,项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。四看参与集资主体,是不是主要面向老年人等特定群体。

       三思。一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场规律。三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

       等一夜。遇到相关投资集资类宣传,一定要避免头脑发热,先征求家人和朋友的意见,拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐,不要被高利诱惑盲目投资。